ביטחון ומשפט · רשות תחת משרד המשפטים
הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור מקבלת ומנתחת דיווחים על פעולות חשודות ומעבירה מידע לגופי האכיפה והביטחון.
- התרעות פתוחות
- 35
- הוותיקה מבין הפתוחות
- ימים מאז הוותיקה
- 1,611
- תיקונים שאומתו
- 0
דוחות המעקב של מבקר המדינה נבדקו ב־; התרעה פתוחה פירושה שלא נמצאה ראיה פומבית לתיקון.
ההתרעות לפי נושא
3 נושאים · 35 התרעות
הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרורדוח שנתי של מבקר המדינה - פברואר 202327
בין אפריל 2020 לדצמבר 2021 הרשות בקרה רק 0.3% מהדיווחים הבלתי רגילים
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
למרות קיומם של ליקויים בשיעור חריג ב 87-מתוך 236דיווחים שנבדקה בהם ההקלדה (,)37%שיעור הביקורות יחסית למספר ההזנות בתקופה שבין אפריל 2020לדצמבר 2021היה נמוך מ 0.3%-ובחודש מסוים אף לא בוצעו בקרות כלל.
המסמך המקורי, עמ׳ 67 library.mevaker.gov.ilעמ' 67 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
בין אפריל 2020 לדצמבר 2021 בקרה הרשות את ההזנה של 325 דיווחים בלתי רגילים, כ-0.3% מ-113,651 שהזינה, ובחודש מסוים לא היו בקרות כלל. בבקרות שנעשו, כרבע מהדיווחים שנבדקו לא נקלטו כלל במאגר בשל כשל מחשובי, ובכרבע נוסף נמצאו ליקויים במיצוי או בהזנה. לפי הדוח, אין בידי הרשות כלי לזיהוי דיווחים שהעברתם בין סביבות מערכות המידע לא צלחה, ואין נוהל סדור לעניין.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור; אגף האיסוף ואגף מערכות מידע ברשות
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שהבדיקות אינן אקראיות ושהיא נותנת עדיפות לבקרות כשיש סבירות גבוהה לליקויים. לדבריה, הבקרות הידניות הן רק חלק ממערך מלא של בקרות רוחביות ואוטומטיות על איכות הנתונים, מהימנותם ושלמותם.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לבחון הגדלה של מספר הבקרות על קליטת הנתונים ועל מיצוי המידע, ולא רק כשיש חשש לליקויים. מקור
- מבקר
לאתר בהליכי הבקרה דפוסים שגורמים לשיעור ליקויים גבוה ולהפיק לקחים להקטנת שיעור הטעויות. מקור
- מבקר
להציג ללקוחות המידע את הליקויים שעלו בבקרות, את המשתמע מהם מבחינה מבצעית ואת צעדי השיפור. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
נוהל בקרה סדור על קליטת הדיווחים ומיצוים, נתונים על היקף הבקרות ותוצאותיהן, ודוח מעקב של המבקר.
בשנים 2017–2021 רוב הדיווחים לרשות הגיעו לא מקוונים או לא מובנים
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
בין השנים, 2021 - 2017בחלוף יותר מ 15-שנים לאחר הקמת רשל"ה, מרבית מקבצי הדיווחים הרגילים () 57%; 49,029וכ 33%-מהדיווחים הבלתי רגילים () 162,228הועברו לרשל"ה באופן לא מקוון
המסמך המקורי, עמ׳ 37 library.mevaker.gov.ilעמ' 37 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
בשנים 2017 עד 2021, יותר מ-15 שנה אחרי הקמת הרשות, 57% ממקבצי הדיווחים הרגילים וכ-33% מהדיווחים הבלתי רגילים הגיעו אליה שלא באופן מקוון, בדואר, בשליח, במסירה ידנית או בפקס. 69% מהדיווחים הבלתי רגילים לא היו מובנים ו-31% היו מובנים חלקית. לפי הדוח, קבלה כזו מחייבת מעורבות אנושית ולעיתים הקלדה מלאה, טומנת סיכון לשגיאות ולאבטחת המידע, ומאטה את הזנת המידע ואת העברתו לגופי האכיפה והביטחון. בשנים 2020 ו-2021 הסתמנה מגמת שיפור.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- משרד המשפטים, שאליו ואל הרשות מופנית ההמלצה להשלים את ההסבה
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה באוקטובר 2022 שכבר ב-2018 גיבשה אסטרטגיה מחשובית למעבר לאוטומציה מלאה של תהליך הדיווח, ופיתחה ערוץ דיווח מקוון ומאובטח לגופים המדווחים. לדבריה, התוכנית הושלמה בספטמבר 2022, סמוך אחרי סיום הביקורת, ופותחה קליטה של דיווחים בלתי רגילים מובנים לסקטור הבנקים ולסקטור הנש"פים; המבקר מבהיר בהערה 42 שמדובר בדיווחים מובנים חלקית. עוד מסרה שבאוגוסט 2022 התקבלו באופן מקוון 91% מהדיווחים הרגילים ו-97% מהדיווחים הבלתי רגילים, ושהיא נותנת עדיפות גבוהה לשדרוגים לקליטת דיווחים מהמגזרים שבסיכון מוגבר.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
להמשיך לאמץ שיטות עבודה מתקדמות ולהשלים את הטמעתן לקבלת דיווחים והזנתם באופן מקוון ובתצורה מובנית ככל האפשר. מקור
- מבקר
להשלים, משרד המשפטים והרשות, את הסבת פעילות הרשות לקליטת דיווחים מובנית ומקוונת באופן מלא. מקור
- מבקר
לתת בהליך ההסבה עדיפות גבוהה לשדרוגים לקליטת דיווחים מהמגזרים שבסיכון מוגבר, ולהשתמש בשדות מובנים מתוך רשימה סגורה. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
דוח מעקב של המבקר או נתונים רשמיים שמראים קליטה מקוונת ומובנית של הדיווחים מכל המגזרים.
הרשות לא נקטה בקרות שיבטיחו קבלת דיווחים רגילים מהבנקים במועד
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
רשל"ה לא נקטה בפעולות בקרה שיבטיחו קבלת הדיווחים הרגילים, בכלל או באופן תקין, במועד.
המסמך המקורי, עמ׳ 8 library.mevaker.gov.ilעמ' 8 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי הדוח, הרשות לא נקטה פעולות בקרה שיבטיחו שהדיווחים הרגילים יגיעו אליה במועד ובאופן תקין. בשנים 2017 עד 2021 חלק ממקבצי הדיווחים הרגילים של התאגידים הבנקאיים לא הגיעו בתוך תשעה ימים כנדרש, והאיחור נמשך מימים ספורים עד כשנה. מהמחצית השנייה של 2016 ועד מרץ 2022 לא העבירה הרשות למפקח על הבנקים מידע על העיכובים, ולכן הוא לא יכול היה לשקול סנקציות. לפי הדוח, המידע שמועבר לרשויות האכיפה על בסיס הדיווחים האלה אינו עדכני.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- המפקח על הבנקים בבנק ישראל; התאגידים הבנקאיים המדווחים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שבעת ביקורת הרגולטורים חשופים לכל המידע שאצל המפוקח, לרבות מועדי הדיווח לרשות, גם אם הרשות אינה מעבירה להם אותו. בתשובה נוספת מדצמבר 2022 מסרה שתבחן העברת דיווחים עיתיים לרגולטורים על איחורים בדיווח.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לדווח באופן עיתי למפקח על הבנקים על מידת העמידה של כל תאגיד בנקאי בכללי הדיווח. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
דיווחים עיתיים של הרשות למפקח על הבנקים על עמידת התאגידים הבנקאיים בכללי הדיווח, ודוח מעקב של המבקר.
רק כרבע מהדיווחים הרגילים של גופים שאינם בנקים הגיעו תקינים במועד
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
רק כ 25%-ממקבצי הדיווחים הרגילים של הגופים המדווחים שאינם תאגידים בנקאיים ( 13,525מתוך) 52,020הועברו לרשל"ה תקינים במועד שנקבע בהנחיות הדיווח של רשל"ה
המסמך המקורי, עמ׳ 42 library.mevaker.gov.ilעמ' 42 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
בשנים 2017 עד 2021 רק כ-25% ממקבצי הדיווחים הרגילים של גופים מדווחים שאינם בנקים הגיעו לרשות תקינים במועד, 13% הגיעו 90 עד 365 ימים אחרי המועד ו-3.5% אחרי יותר משנה. במגזר הביטוח 10% מהמקבצים הגיעו תקינים שנה אחרי המועד. הרשות לא העבירה לרשות שוק ההון, לרשות ניירות ערך ולמשרד ממשלתי שהדוח אינו נוקב בשמו מידע על אי-העמידה בכללי הדיווח, ולכן הם לא יכלו לשקול סנקציות. לפי הדוח, מצטיירת תמונה של היעדר ציות חוצה מגזרים לחובה לדווח במועד.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- המפקח על הבנקים, רשות שוק ההון, רשות ניירות ערך ומשרד ממשלתי שהדוח אינו נוקב בשמו; משרד המשפטים, שיבחן הרחבת סמכויות הרשות
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שהיא מקבלת את המלצות המבקר. לדבריה, שגיאות בדיווח מתגלות לעיתים חודשים אחרי המועד, ובלי נתונים על קליטת הדיווח המקורי בלבד אי אפשר לחשב את זמני הקליטה ולהסיק מהם מסקנות גורפות. עוד השיבה שהרגולטורים חשופים בביקורת לכל המידע שאצל המפוקח, ובדצמבר 2022 מסרה שתבחן העברת דיווחים עיתיים לרגולטורים על איחורים.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
למסור לכל הרגולטורים דיווח סטטיסטי תקופתי על עמידת הגופים המפוקחים במועדי הדיווח הרגיל, בפרט בסקטורים שבהם יש פערים. מקור
- מבקר
לוודא שלקוחות המידע מודעים לפערי המידע האפשריים בכתבות בשל איחורי הגופים המדווחים. מקור
- מבקר
להוציא, הרגולטורים בתיאום עם הרשות, הבהרות לגופים המדווחים על המועדים המחייבים לדיווח. מקור
- מבקר
שמשרד המשפטים יבחן הקניית סמכויות לרשות להטיל סנקציות, לרבות עיצומים כספיים, על גופים שאינם מדווחים במועד. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
דיווח סטטיסטי תקופתי של הרשות לרגולטורים על עמידה במועדי הדיווח, החלטה של משרד המשפטים על סמכויות הרשות, ודוח מעקב של המבקר.
68% מהדיווחים הבלתי רגילים בשנים 2017 עד 2021 הגיעו אחרי יותר מיומיים
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
ממצאי הביקורת מלמדים שקיימת העברה מאוחרת של חלק ניכר מהדיווחים הבלתי רגילים שנבדקו ( 320,173; 68%מתוך,)472,110אשר הועברו יותר מיומיים לאחר שהגוף המדווח הכין את הדיווחים האמורים.
המסמך המקורי, עמ׳ 48 library.mevaker.gov.ilעמ' 48 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
בשנים 2017 עד 2021 הגיעו לרשות 68% מהדיווחים הבלתי רגילים שנבדקו יותר מיומיים אחרי כתיבתם, אף שהחובה היא לדווח מיד, ו-7.6% הגיעו 60 ימים עד שנה ויותר אחרי כתיבתם. בנותני השירותים הפיננסיים 87% הגיעו אחרי יותר מיומיים. ב-73% מהדיווחים הבלתי רגילים לא הזינה הרשות לשדה מובנה את מועד האירוע, והגופים אינם חייבים לציין מתי התעורר החשד, ולכן אי אפשר לחשב את משך העיכוב ולדווח עליו במלואו לרגולטורים. לפי הדוח, הרשות גם אינה מיידעת את לקוחות המידע מתי נמסרו לה הדיווחים ואילו פערי מידע נוצרו.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- המפקח על הבנקים, רשות שוק ההון, רשות ניירות ערך ומשרד ממשלתי שהדוח אינו נוקב בשמו
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שהעבירה למפקח על הבנקים במועדים מסוימים עד ינואר 2019 מידע על איחורים בדיווחים הבלתי רגילים, נוסף על שיח שוטף עם כל הרגולטורים. באוגוסט 2022 מסרה שתשלים ככל הנראה במהלך 2022 מהלך טכנולוגי לקליטת דיווחים מובנים, אך בלי סמכות פיקוח אין לה יכולת להבטיח שהגופים ידווחו באופן מובנה, ונדרש סיוע של הרגולטורים. בדצמבר 2022 מסרה שתבחן העברת דיווחים עיתיים לרגולטורים על איחורים.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
להעביר לכל הרגולטורים עדכון עיתי על רמת הציות של הגופים המדווחים למועדי העברת דיווחים בלתי רגילים. מקור
- מבקר
לפעול, הרגולטורים והרשות, לכך שהגופים ידווחו בשדה ייעודי בטופס הדיווח על המועד שבו התעורר החשש ועל המועד שבו בחנו את המידע לראשונה. מקור
- מבקר
שהרגולטורים יבחנו את נתוני מועדי הדיווח ויפעלו לפי סמכויותיהם כדי שהגופים שבפיקוחם ידווחו במועד. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
עדכונים עיתיים של הרשות לרגולטורים על מועדי הדיווח הבלתי רגיל, טופס דיווח עם שדה למועד התעוררות החשש, ודוח מעקב של המבקר.
בשנים 2017 עד 2021 כמעט כל הדיווחים הרגילים הידניים הוזנו באיחור
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
נמצא כי בשנים 2021 - 2017מצב הדברים בכל הנוגע להזנה של דיווחים רגילים, לפיו כמעט כל הדיווחים הידניים הוזנו באיחור, אינו בהלימה לנוהלי רשל"ה המחייבים הזנה תוך 4שעות.
המסמך המקורי, עמ׳ 54 library.mevaker.gov.ilעמ' 54 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי נוהלי הרשות, דיווח רגיל צריך להיות מוזן בתוך ארבע שעות. בשנים 2017 עד 2021 הוזנו 95% ממקבצי הדיווחים הרגילים שהתקבלו לא באופן מקוון שלא לפי הנוהל, 45% מהם אחרי יותר משבועיים, ו-6% מהמקבצים, כ-337,370 פעולות, הוזנו ידנית 90 עד 270 ימים אחרי קבלתם. בשנים 2020 ו-2021 צומצם משך ההזנה, אך עדיין הייתה חריגה מהנוהל.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שזיהתה את הליקוי ונתנה לו מענה עוד לפני הביקורת, ושנכון לאוגוסט 2022 כ-91% מהדיווחים הרגילים מתקבלים ומוזנים למאגר באופן אוטומטי. לדבריה, היא ממשיכה להרחיב את הקליטה האוטומטית ולקצר את זמני ההזנה של דיווחים שהתקבלו ידנית.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
להמשיך במגמת השיפור בקליטה המקוונת של דיווחים רגילים ובהזנתם כדי לסגור את הפער. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
נתונים רשמיים על זמני הזנת דיווחים רגילים ביחס לנוהל, או דוח מעקב של המבקר.
כשני שלישים מהדיווחים הבלתי רגילים הוזנו מעבר ל-48 שעות העבודה שבנוהל
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
אולם העיכוב בהזנת כשני שלישים מהדיווחים הבלתי רגילים ( 326,007; 65.2%מתוך) 500,012שהוזנו למאגר המידע בשנים, 2021 - 2017בחריגה מלוחות הזמנים של 48שעות עבודה שקבעה בנהליה, פוגע בשלמות ובאיכות של מאגר המידע
המסמך המקורי, עמ׳ 57 library.mevaker.gov.ilעמ' 57 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי נוהלי הרשות, דיווח בלתי רגיל צריך להיות מוזן למאגר בתוך 48 שעות עבודה. בשנים 2017 עד 2021 הוזנו כשני שלישים מהדיווחים הבלתי רגילים מעבר לכך, ו-44% מהדיווחים הלא מובנים הוזנו חודשיים עד שנה אחרי קבלתם. לפי הדוח, העיכוב פוגע בשלמות המאגר ובאיכותו ועשוי לפגוע בסיכוי לתפוס נכסים, והוא אינו עולה בקנה אחד עם הדרישה מהגופים המדווחים לדווח מיד. הדוח מייחס את פרקי הזמן, ככל הנראה, גם לתצורת דיווח לא מובנית ולריבוי דיווחים בלתי רגילים.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- מנכ"ל משרד המשפטים, שיקבע מתווה לתיקון ויבחן מנגנון פיקוח ובקרה
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שב-2011 מספר הדיווחים היה נמוך בהרבה מב-2021, ושפעלה לשיפור קליטת הדיווחים הבלתי רגילים, בהבניית המידע ובקליטה מקוונת ואוטומטית. לדבריה, עיקר העיכוב נוצר ב-2020 בשל מגפת הקורונה, הסגרים ומחלות עובדים, והיא נקטה אמצעים כדי למזער את השפעתו על פעילותה.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לתקן את ממצאי הביקורת כך שהדיווחים יוזנו בלוחות הזמנים שבנוהל, ולקצר את משך הטיפול בדיווח בלתי רגיל. מקור
- מבקר
שמנכ"ל משרד המשפטים יבחן את התנהלות הרשות ויקבע מתווה לתיקון הליקויים. מקור
- מבקר
שמנכ"ל משרד המשפטים יבחן מנגנון פיקוח ובקרה עיתי על קבלת הדיווחים והזנתם. מקור
- מבקר
לבחון חיוב בנוהל שמידע מהותי, כמו מועד התעוררות החשש והיקף הפעולה, יוזן באמצעות דיווחים מובנים. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
מתווה של מנכ"ל משרד המשפטים לתיקון הליקויים, נתונים על זמני הזנה בתוך 48 שעות עבודה, ודוח מעקב של המבקר.
עשרות אלפי דיווחים בלתי רגילים לא הוזנו למאגר בסמוך לקבלתם
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
בביקורת נמצא כי בשנים 2022 - 2017הצטברו ברשל"ה עשרות אלפי דיווחים בלתי רגילים, ממגזרים מדווחים שונים, שלא הוזנו למאגר המידע בסמוך לקבלתם.
המסמך המקורי, עמ׳ 70 library.mevaker.gov.ilעמ' 70 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
בשנים 2017 עד 2022 הצטברו ברשות עשרות אלפי דיווחים בלתי רגילים שלא הוזנו למאגר בסמוך לקבלתם, גם לפני מגפת הקורונה. ב-2020 וב-2021, בין היתר בעקבות המגפה, גדל המלאי לכ-50,000, כמחצית מהדיווחים שהתקבלו ב-2020. נוסף על כך, נכון ליולי 2022 כ-6,237 דיווחים לא הוזנו כראוי ולא נמצא פתרון להזנתם, ובהם 5,644 שלא התקבלו כלל במערכות הרשות. לפי הדוח, להצטברות יש השפעה מרחיקת לכת מהבחינה המבצעית.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- מנכ"ל משרד המשפטים, שיקבע מתווה ומנגנון בקרות
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות מסרה במרץ 2022 שמגוון אתגרים, ובייחוד אתגרי הקורונה, גרמו לרגרסיה חדה בפעילות ולעיכוב משמעותי בקליטת הדיווחים, ושהמהלכים שנקטה בליווי הנהלת המשרד לא צלחו בשל אילוצים. לדבריה, נכון למרץ 2022 היא קולטת את כל הדיווחים המגיעים אליה בפרק זמן קצר ומשלימה את קליטת הדיווחים מתקופת הקורונה.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
להזין למאגר במועד את כל הדיווחים הבלתי רגילים, ובהם כ-6,237 הדיווחים שלא הוזנו בהיעדר פתרון טכנולוגי. מקור
- מבקר
שמנכ"ל משרד המשפטים יבחן את הצטברות הדיווחים ויקבע מתווה להשלמת הפערים ולהזנה שוטפת בזמן אמת. מקור
- מבקר
שהמנכ"ל יקבע מנגנון בקרות סדור למניעת הישנות התופעה. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
מתווה של מנכ"ל משרד המשפטים להשלמת ההזנה, נתונים על הזנת הדיווחים שהצטברו ועל 6,237 הדיווחים, ודוח מעקב של המבקר.
כדי להתמודד עם הפיגור צמצמה הרשות את המידע שהזינה מ-230,000 דיווחים
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
במסגרת התמודדותה עם הצטברות זו, רשל"ה הפחיתה במידה ניכרת את היקף המידע הממוצה מדיווחים בלתי רגילים שהתקבלו מכלל המגזרים המדווחים, ובכך פגעה בשלמות, באיכות ובכמות של המידע המודיעיני במאגר
המסמך המקורי, עמ׳ 76 library.mevaker.gov.ilעמ' 76 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
בשנים 2018 עד 2021 החליטה הרשות בכמה החלטות לצמצם את המידע שהיא מזינה באופן מובנה מהדיווחים הבלתי רגילים, כדי להתמודד עם הפיגור. באוקטובר 2021 החליטה שבכל המגזרים לא יוזן כלל מידע מנספחים, ומאוקטובר 2021 עד אוקטובר 2022 הוזן מידע חלקי בלבד מ-230,000 דיווחים. ההקלות חלו גם על עשרות אלפי דיווחים ממגזר הנש"פים, שהרשות ערה לסיכון הגבוה בו. לפי הדוח, הצמצום פגע בשלמות המאגר ובאיכותו, ונעשה בלי היוועצות בלקוחות המידע, בגופי האכיפה ובגופים הממשלתיים האמונים עליהם ובלי לעדכן אותם.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- לקוחות המידע שלא נועצו, בהם משטרת ישראל, רשות המסים, רשות ניירות ערך וגופי הביטחון; צוות-העל, הוועדה המתמדת, פרקליטות המדינה והרגולטורים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שעיקר העיכוב נוצר ב-2020 בשל מגפת הקורונה, ושהפיגור צומצם בכ-95% וצפוי להסתיים בנובמבר 2022. לדבריה, לא לכל הדיווחים יש צרופות, ההקלות הרוחביות בהזנת מידע יוסרו בנובמבר 2022, והצרופות מתויקות במאגר. המבקר מעיר בדוח שהפיגור טופל בין היתר באמצעות ההקלות, ושתיוק במאגר אינו מיצוי המידע לשם הזנה מובנית.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
למצות מידע מדיווחים של מגזרים ופעילויות בסיכון גבוה, בהיוועצות ברשויות האכיפה והביטחון, בצוות-העל ובוועדה המתמדת. מקור
- מבקר
לקיים מערך בקרות פנימי לעמידה ביעדי הזנת הדיווחים. מקור
- מבקר
לפעול למיקוד והדרכה של הגופים המדווחים, בייחוד במגזרים בסיכון כמו מגזר הנש"פים. מקור
- מבקר
לקבל להבא החלטות בעלות השלכות רוחביות על לקוחות המידע רק אחרי היוועצות עמם. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
החלטה מתועדת על ביטול ההקלות במיצוי המידע, נתונים על השלמת המיצוי מ-230,000 הדיווחים, ודוח מעקב של המבקר.
הרשות שילמה לספק ההקלדה לפי תפוקות בלי למדוד את איכות ההקלדה
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
התשלום של רשל"ה לספק שזכה במכרז למתן שירותים של הזנת הדיווחים ניתן לפי תפוקות, כלומר, היקף התשלום מותאם למספר יחידות המידע שהוקלדו ולמידת עמידתו בזמני ההקלדה הנדרשים ממנו בהתקשרות, ללא מדידה של איכות החומר שהוקלד
המסמך המקורי, עמ׳ 69 library.mevaker.gov.ilעמ' 69 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי הדוח, במועד הביקורת שילמה הרשות לספק שזכה במכרז להזנת הדיווחים לפי מספר יחידות המידע שהוקלדו ועמידה בזמני ההקלדה, בלי למדוד את איכות ההקלדה, את התאמתה למידע הגולמי ואת היעדר השגיאות. עד 2018 הטילה הרשות קנסות על הספק הקודם כדי להתמודד עם דיווחים שלא הוזנו, אבל מינואר 2018 עד מרץ 2022 לא מימשה את זכותה להטיל קנסות על הספק שהחליף אותו, אף שהצטברו עשרות אלפי דיווחים שלא הוזנו. לפי הדוח, המצב אינו עולה בקנה אחד עם האינטרס של הרשות במיצוי איכותי של המידע.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- ביצוע
- הספק שזכה במכרז להזנת הדיווחים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שעיקר העיכוב בקליטת הדיווחים הבלתי רגילים נוצר ב-2020 בשל מגפת הקורונה, ושהפיגור צומצם בכ-95%.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לשלב בהתקשרות עם הספק דרכי מדידה ותמריצים להקלדה איכותית של דיווחים בלתי רגילים, ובייחוד למניעת טעויות או הקלדה חסרה. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
התקשרות עם ספק ההקלדה שכוללת מדדי איכות ותמריצים, תיעוד מימוש זכויות הקנס, ודוח מעקב של המבקר.
בשל מגבלות מערכת המידע הרשות אינה ממצה מידע רב מהדיווחים
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
נמצא כי עקב מגבלות טכניות של מערכת המידע של רשל"ה מידע רב הנכלל בדיווחים בלתי רגילים אינו ממוצה ואינו מקודד במאגר המידע.
המסמך המקורי, עמ׳ 61 library.mevaker.gov.ilעמ' 61 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי הדוח, במועד הביקורת, בשל מגבלות טכניות של מערכת המידע שהרשות משתמשת בה מאז הקמתה ב-2002, מידע רב בדיווחים הבלתי רגילים אינו ממוצה ואינו מקודד במאגר. בכל הדיווחים שהוזנו במערכת הישנה ובכרבע מאלה שהוזנו במערכת החדשה בשנים 2017 עד 2021 לא הוזן מידע מסוים, וב-73% מהדיווחים לא הוזן תאריך מסוים שקיים בדיווח. בבדיקה של 22 דיווחים נמצא ליקוי או חוסר במיצוי ב-21, ובביקורת עלה שגופי האכיפה והביטחון אינם מודעים לחולשות אלה. כלי הניתוח האוטומטיים מאתרים רק מידע שהוזן באופן מסוים, ולכן חלק מהניתוח נעשה בחיפושים ידניים.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- רשות שוק ההון ורשות המסים, שאיתן תתואם בחינת תהליכי המיצוי
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שמיצוי המידע מקובץ מסוים נכלל בתוכנית העבודה שלה, ושהיא מפתחת מערכת קליטה מתקדמת שתחליף את המערכת הישנה. לדבריה, בספטמבר 2022 נוסף סקטור הנש"פים למערכת החדשה, ועד סוף 2022 יתווסף סקטור חברות כרטיסי האשראי. עוד השיבה שמידע שהוזן בתצורה שונה נגיש לחוקר בתצורתו המקורית באופן ידני, ושבשל מגבלה טכנולוגית מידע מסוג מסוים מוזן בתצורה אחרת.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לטייב את יכולות הקידוד, הריכוז והארגון של המידע ולשדרג את מערכות המידע כך שיאפשרו מיצוי וקידוד מידע מכל מקור. מקור
- מבקר
לבחון את האפשרות לשדרג את המערכת הישנה כדי להתאימה לצרכים. מקור
- מבקר
לבחון את תהליכי העבודה במיצוי המידע לאור צורכי לקוחות המידע, בתיאום עם רשות שוק ההון ורשות המסים. מקור
- מבקר
לבחון את 11 התחומים שבהם עלו ליקויים ולשפר את מיצוי המידע והזנתו באופן נגיש. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
החלפה מלאה של המערכת הישנה או שדרוגה, נתונים על מיצוי המידע מהדיווחים, ודוח מעקב של המבקר.
הרשות אינה מתייגת את הדיווחים הבלתי רגילים ואינה משלימה ביטויי מפתח חסרים
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
עוד נמצא כי במקרים שבהם המדווח לא הזין ביטוי מפתח, רשל"ה לא הזינה מצידה ביטוי מפתח בשלב קליטת הדיווח בהתאם לתוכן הדיווח.
המסמך המקורי, עמ׳ 63 library.mevaker.gov.ilעמ' 63 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי הדוח, במועד הביקורת, אף שהתקנות מתירות לרשות להעשיר את המאגר ובלבד שיישמר המידע המקורי, אגף האיסוף, הגורם היחיד שקורא את כל הדיווחים הבלתי רגילים, אינו מקודד ומתייג אותם במילות מפתח, והדבר אינו מעוגן בנוהלי הרשות. ב-85% מהדיווחים הבלתי רגילים שהוזנו בשנים 2017 עד 2021 לא צוין ביטוי מפתח מהגוף המדווח, והרשות לא השלימה אותו בשלב הקליטה ולא תיקנה ביטויים שאינם תואמים את התוכן. לכן מוגבלת יכולת אגף המחקר לנטר ולתעדף דיווחים בכלים ממוחשבים.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור; אגף האיסוף ברשות
- גוף נוסף
- הרגולטורים, לעניין חיוב המגזרים לציין ביטויי מפתח
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שבהיקפי הדיווחים הנוכחיים נכון להשתמש בכלים טכנולוגיים לתיוג ולניטור ולא בעבודה ידנית, ושהזנה ידנית של ביטוי מפתח תחייב כוח אדם נוסף או תעכב קליטה. לדבריה, שינוי הנחיות הדיווח מצריך התייעצות עם הרגולטורים ואולי תיקון חקיקה, ולא בכל דיווח חייב להיכלל ביטוי מפתח.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לבחון את התאמת הכלים הטכנולוגיים לתיוג שוטף של מידע שמופיע בתוכן הדיווח הבלתי רגיל. מקור
- מבקר
להמשיך להשלים ביטויי מפתח חסרים ולדייק ולטייב ביטויים קיימים. מקור
- מבקר
לעגן בנהלים את הטיפול בביטויי מפתח. מקור
- מבקר
לבחון דרכים להגברת השימוש בביטויי מפתח, ובהן חיוב המגזרים, בידי הרגולטורים והרשות, לציין אותם בשדה חובה מתוך רשימה סגורה. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
נוהל מעודכן לתיוג דיווחים ולהשלמת ביטויי מפתח, נתונים על שיעור הדיווחים המתויגים, ודוח מעקב של המבקר.
לפחות 3,567 מידעים מגורמים מסוימים לא מוצו או מוצו חלקית בלבד
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
בביקורת עלה כי מידע רב המגיע מגורמים מסוימים, אשר נוגע להלבנת הון ולמימון טרור שהסתכם בשנים 2021 - 2017לכל הפחות ב 3,567-מידעים אינו ממוצה ומקודד לצורך הזנתו למאגר המידע או ממוצה באופן חלקי בלבד.
המסמך המקורי, עמ׳ 69 library.mevaker.gov.ilעמ' 69 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
בשנים 2017 עד 2021 הגיעו לרשות לפחות 3,567 מידעים מגורמים מסוימים בנושאי הלבנת הון ומימון טרור, שאינם ממוצים ומקודדים למאגר או ממוצים חלקית. כ-2,000 מהם נשמרו כקבצים בארכיב ממוחשב בלי מיצוי, אף שהיה בהם מידע רלוונטי, והועברו כפי שהם ללקוחות מידע מסוימים. הרשות אינה מיידעת את לקוחות המידע מה היקף המידע שמוצה. לפי הדוח, בכך הרשות מאבדת מידע פיננסי ומודיעיני שיכול היה להעשיר את המאגר, ולקוחות המידע אינם מנהלים מאגר מקביל.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שאפשר לבצע חיפוש טקסטואלי ידני בארכיב, ושהיא אינה ממצה ומקודדת את המידע משיקולי עלות מול תועלת, כי ברובו המוחלט אין זיקה לישראל או למערכת הפיננסית בישראל. לדבריה, לפי מתווה שסוכם היא מעבירה את המידע במלואו ובאופן עיתי ללקוחות מידע מסוימים, מידע מסוג אחד מוזן באופן מקודד, ומ-2021 עובדיה בוחנים כל מידע כזה. עוד מסרה שאין בידיה להשפיע על אופן העברת המידע, ושהיא מובילה פרויקט למעבר לדיווח מובנה.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לכלול בכתבות התייחסות למיצוי המלא של מידע מגורמים אלה, לאפשר משוב מלקוחות המידע ולשקול לפיו את החלטות המיצוי. מקור
- מבקר
לבחון שימוש בכלים טכנולוגיים שימירו את המידע למידע מובנה שיוזן למאגר. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
נוהל למיצוי המידע מגורמים אלה, כלי להמרתו למידע מובנה, ודוח מעקב של המבקר.
לרשות אין ערוץ ייעודי לקבלת מידע מהציבור על חשד להלבנת הון
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
נמצא כי לרשל"ה אין ערוץ תקשורת ישיר וייעודי לקבלת דיווחים מהציבור בעניין הלבנת הון ומימון טרור וכן אין לה תוכנית תמריצים למסירת מידע בעל ערך, באופן וולונטרי.
המסמך המקורי, עמ׳ 78 library.mevaker.gov.ilעמ' 78 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי הדוח, במועד הביקורת לא היה לרשות ערוץ תקשורת ישיר וייעודי לקבלת דיווחים מהציבור על הלבנת הון ומימון טרור, ולא הייתה לה תוכנית תמריצים למסירת מידע בעל ערך. בעניין דיווחים היא מפנה את הציבור להגיש תלונה במשטרה. הדוח מציין שבארה"ב יש ערוץ כזה ותוכנית תמריצים.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור; משרד המשפטים
- גוף נוסף
- משטרת ישראל; רשות המסים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שתמריץ כלכלי אינו סטנדרט בגופי מודיעין מקבילים, ושהיחידה המקבילה בארה"ב היא גם בעלת סמכויות רגולטוריות ולכן קשה להשוות. לדבריה, לציבור יש ערוץ ישיר אליה דרך אתר הרשות, וערוץ ייעודי עלול להטעות את מי שמבקש לדווח לפי סעיף 6 לחוק, כך שידווח לה במקום למשטרה ולא יקבל את ההגנה שבחוק.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לבחון, אחרי בחינה בין-לאומית השוואתית, פתיחת ערוץ תקשורת ייעודי שבו הציבור ידווח על חשדות להלבנת הון ומימון טרור. מקור
- מבקר
שמשרד המשפטים יבחן עידוד מסירת דיווחים, בין היתר בתמריצים כספיים המותנים בתוצאה. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
החלטה מתועדת על פתיחת ערוץ ייעודי לציבור או על אי-פתיחתו אחרי בחינה השוואתית, ודוח מעקב של המבקר.
כ-29% מכתבות המענה בשנים 2017 עד 2021 הופקו אחרי יותר מחודש
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
מנתוני רשל"ה ומהתרשים עולה כי 839מתוך 2923כתבות מענה שנבדקו (כ)29%- הופקו לאחר פרק זמן העולה על חודש ימים מאז מועד בקשת המידע.
המסמך המקורי, עמ׳ 85 library.mevaker.gov.ilעמ' 85 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
כתבת מענה מופקת לבקשת מידע קונקרטית של רשות אכיפה או ביטחון, ולפי הדוח הפקה מהירה תורמת לאפקטיביות החקירה ולתפיסת נכסים. מ-2,923 כתבות מענה מהשנים 2017 עד 2021 שנבדקו, 839, כ-29%, הופקו יותר מחודש אחרי הבקשה, והדוח מוצא פיגורים של ממש בהעברת המידע. הרשות אינה עוקבת אחר בקשות שממתינות לשליחה לרשויות מקבילות בחו"ל ואחר תשובות שממתינות להעברה. שדות הנתונים על הוצאת מידע מהמאגר מוזנים ידנית ומכילים מידע שגוי, ולכן אי אפשר היה להעריך במדויק בכמה מקרים נשלח מענה בלי מידע מהמאגר.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- לקוחות המידע, רשויות האכיפה והביטחון
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שכמו כל רשות מינהלית היא פועלת במשאבים מוגבלים מאוד של כוח אדם, תקציב וטכנולוגיה, ולכן עליה לתעדף. לדבריה, העברת מידע גורפת בלי לבדוק אם הוא מעורר חשד מנוגדת לתפיסת המחוקק ולחוק, והיא ביצעה שינוי ארגוני כדי להתאים את פעילותה לצורכי לקוחות המידע. על דוחות הנתונים שהופקו לביקורת השיבה שחלק ממערכותיה נועדו למעקב נקודתי ואינן משקפות באופן עקבי את מתכונת הפעילות.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לקבוע משכי זמן מרביים לטיפול בבקשות מידע לפי מורכבותן ודחיפותן, וליישם מנגנוני בקרה עיתיים לזיהוי פיגורים מבעוד מועד. מקור
- מבקר
לתת ללקוחות המידע מענה במועד רלוונטי, ולגבש לכל לקוח מידע שיתווסף נוהל שיחייב עמידה ביעדי טיפול. מקור
- מבקר
לבחון עם לקוחות המידע שיטות מקובלות בעולם להנגשת מידע ולהעברתו במהירות. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
נוהל עם משכי זמן מרביים לטיפול בבקשות מידע, נתוני בקרה על זמני המענה, ודוח מעקב של המבקר.
בקשות המידע של רשות המסים נענו בממוצע אחרי 95 ימים
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
עוד נמצא כי בקשות המידע של רשות המיסים נענו בממוצע בחלוף 95ימים ממועד בקשת המידע, ולגבי יתר לקוחות המידע, זמן המענה הממוצע הוא בין 28ל 35-ימים.
המסמך המקורי, עמ׳ 86 library.mevaker.gov.ilעמ' 86 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
בשנים 2017 עד 2020 העבירה הרשות לרשות המסים 79% מכתבות המענה אחרי יותר מחודש, ובממוצע נענו בקשותיה אחרי 95 ימים, פי שלושה מיתר לקוחות המידע. בכ-40% מהכתבות לרשות המסים חלפו 5 עד 200 ימים מחתימת ראש הרשות ועד השיגור, ובכל חמש הבקשות שחייבו פנייה לרשות מקבילה בחו"ל היה עיכוב של עשרות עד מאות ימים. לפי הדוח, הפיגור לא נבע בהכרח מעיבוד או מבדיקה מקיפה. לפי רשות המסים, בשל האיחור אין לה שימוש אפקטיבי במידע, ולכן הפחיתה את בקשותיה. המבקר מציין מחלוקת בין שתי הרשויות על אפקטיביות הפעולה.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים; שר האוצר, לעניין רשות המסים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- רשות המסים; מנכ"ל משרד המשפטים; מנכ"ל משרד האוצר
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שכתבות לרשות המסים נאספות בידי נציג רשות המסים בתוך 10 ימים בממוצע מחתימתן, ושבחלק ניכר מהמקרים העיכוב נובע מהמתנה לנציג. לדבריה, משאביה מוגבלים, ורוב חקירות הלבנת ההון בפרשיות מס נעשו במשטרה או בצוות חקירה משותף, ולכן תועדפו. היא מסרה שבחנה מחדש את ההחלטה שלא לתעדף את רשות המסים ושהיא מתכוונת להגדיל את צוות האנליסטים שמטפל בבקשותיה, ובדצמבר 2022 מסרה שבוצעה בחינה מחודשת של הקצאת המשאבים.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
שמנכ"ל משרד המשפטים יבחן את הסיבות לפיגורים בהעברת המידע מהרשות ללקוחות המידע, ובפרט לרשות המסים. מקור
- מבקר
שהרשות ורשות המסים ישלימו יחד נוהל לשיתוף פעולה. מקור
- מבקר
שמנכ"לי משרד המשפטים ומשרד האוצר יבטיחו את שיתוף הפעולה וממשקי עבודה תקינים בין הרשויות. מקור
- מבקר
שהרשויות ימשיכו בשיח שהחלו בו עד לפתרון המחלוקות ביניהן. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
נוהל שיתוף פעולה חתום בין הרשות לרשות המסים, נתוני זמני מענה לרשות המסים, ודוח מעקב של המבקר.
אין התאמה מלאה בין כתבות המענה של הרשות לצורכי לקוחות המידע
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
מ 887-משובים סטטיסטיים משטרתיים, מ 32-משובים משטרתיים איכותניים מיחידות מסוימות, מעמדות פרקליטות המדינה ורשות המיסים ומבדיקת 12כתבות של רשל"ה לרשות המיסים עלה כי אין התאמה מלאה בין צורכי לקוחות המידע לבין כתבות המענה.
המסמך המקורי, עמ׳ 95 library.mevaker.gov.ilעמ' 95 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי משובי חוקרי המשטרה על כתבות מענה מינואר 2019 עד נובמבר 2021, לפחות 29% מהכתבות לא כללו מידע רלוונטי לחקירה, ולפחות 67% לא הצביעו על כיווני חקירה חדשים. המשובים האיכותניים של המשטרה הצביעו על קושי בהבנת הכתבות ובארגונן, והרשות שילבה רכיב גרפי שהמשטרה ביקשה רק ב-5% מהכתבות ב-2020 וב-2021. בשלוש מארבע כתבות שנבדקו שבהן ביקשה רשות המסים עיבוד מידע, הרשות לא עיבדה את המידע, ומידע מרשויות מקבילות בחו"ל הועבר באנגלית בהעתקה והדבקה. לפי הדוח, רשויות האכיפה נדרשות להשקיע תשומות רבות כדי לעבד את המידע ולהגיש בקשות נוספות.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- משרד המשפטים, לבקרה העיתית; לקוחות המידע, בהם משטרת ישראל, רשות המסים ופרקליטות המדינה
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שהיא מכירה בחשיבות המשוב, ביססה שגרה של משובים סטטיסטיים על כל הכתבות לצרכנים העיקריים, ויזמה מתווה משוב איכותני בפרשיות נבחרות. לדבריה, הגרף מוסף כשהוא נותן ערך מוסף ולא באופן אוטומטי, היא מפתחת כלים להנגשת המידע ליחידות החקירה, ולאחרונה חל שיפור ניכר בשיתוף הפעולה עם רשות המסים.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
להמשיך בשיח מתמשך עם לקוחות המידע ולשפר את ההתאמה בין צורכיהם לבין הבניית הכתבות, עיצובן והמידע שבהן. מקור
- מבקר
שמשרד המשפטים יקיים בקרה עיתית סדורה על הרשות בנושא ויוודא שהכתבות תורמות ללקוחות המידע. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
משובים מתועדים של לקוחות המידע על כתבות המענה אחרי השינויים, בקרה עיתית של משרד המשפטים, ודוח מעקב של המבקר.
חשדות מדיווחים בלתי רגילים בכתבות מענה מועברים ככלל רק למבקש המידע
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
רשל"ה מעבירה את הדיווחים שכללה בכתבת מענה, רק למבקש המידע, אף שייתכן שהמידע בדיווחים רלוונטי ללקוחות נוספים.
המסמך המקורי, עמ׳ 12 library.mevaker.gov.ilעמ' 12 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי הדוח, כתבות המענה כוללות ככלל חשדות מדיווחים בלתי רגילים שעשויים להיות רלוונטיים לרשויות אכיפה נוספות, אבל הרשות מעבירה אותם ככלל רק לרשות שביקשה את המידע. היא משתפת רשות נוספת רק כשהחוק מחייב, כלומר עדכון המשטרה על כתבות לרשות המסים, אף שהיא מוסמכת לעשות זאת גם לגבי רשויות אחרות. בשנים 2017 עד 2021 המליצה הרשות למשטרה להעביר חשדות כאלה לרשויות אחרות רק ב-13 מ-1,917 כתבות מענה שנבדקו. מאחר ש-68% מכתבות המענה מועברות למשטרה, שאר לקוחות המידע אינם חשופים לרוב החשדות.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- צוות-העל, שיקים את המנגנון
- ביצוע
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, שמעבירה את המידע
- גוף נוסף
- משטרת ישראל, רשות המסים ושאר לקוחות המידע
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שבקשת מידע מרשות חוקרת פירושה שהגוף המבקש מטפל בישויות, ואם החקירה תעלה חשד לעבירות נוספות המידע יועבר לרשות הרלוונטית, ולשם כך עוגנו תקנות העבירות הנוספות. לדבריה, היא מביאה לידיעת המשטרה רק את הגורם שלגביו הועבר המידע, כפי שהחוק מחייב, ואינה רשאית להעביר לרשות אחרת מידע מכתבה למשטרה בלי אישור המשטרה. עוד השיבה שמנגנוני שיתוף המידע בין הגופים כבר קיימים.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
שצוות-העל יקים מנגנון לקביעת מתכונת שבה יובא לידיעת לקוחות המידע מידע מדיווחים בלתי רגילים על עבירות מקור הרלוונטיות להם. מקור
- מבקר
להעביר דיווח בלתי רגיל באופן יזום לכל הרשויות שעשוי להיות להן עניין בו, ולא רק לרשות שביקשה את המידע. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
מנגנון של צוות-העל לשיתוף מידע מדיווחים בלתי רגילים עם כל לקוחות המידע הרלוונטיים, ודוח מעקב של המבקר.
אין אסדרה להפצת כתבות יזומות ליותר מלקוח מידע אחד
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
אין אסדרה לגבי אופן הפצת הכתבות לכמה גופים, ורשל"ה מחליטה, ללא תיאום עם כלל הרשויות, מי מלקוחות המידע יקבל את הכתבה היזומה.
המסמך המקורי, עמ׳ 104 library.mevaker.gov.ilעמ' 104 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי הדוח, כתבות יזומות מסוימות עשויות להיות רלוונטיות ליותר מרשות אכיפה וביטחון אחת, אבל אין אסדרה להפצתן לכמה גופים, והרשות מחליטה בלי תיאום עם כלל הרשויות מי יקבל אותן. אף שלרוב עבירות המקור יש זיקה לרשות המסים, 69% מהכתבות היזומות הופקו למשטרה ו-5.5% לרשות המסים.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- צוות-העל, שיעקוב אחר הביצוע; לקוחות המידע, בהם משטרת ישראל ורשות המסים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שחלק משמעותי מהכתבות היזומות מועבר כיעדים לכוחות משימה שרשות המסים חברה בהם, ושההחלטה על אימוץ היעדים מתקבלת במשותף בפורום שכפוף לוועדה המתמדת ושבו חברים נציגי כל הגופים.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לגבש עם לקוחות המידע מתכונת לשיתוף מידע הרלוונטי ליותר מלקוח אחד. מקור
- מבקר
לשקול עדכון כל לקוח מידע על הלקוחות האחרים שקיבלו את המידע, או פורום לקוחות מידע להיוועצות בזמן אמת בניתוב המידע. מקור
- מבקר
שצוות-העל יעקוב אחר ביצוע ההמלצה. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
מתכונת מתועדת להפצת כתבות יזומות ליותר מלקוח אחד, ודוח מעקב של המבקר.
87% עד 100% מהכתבות היזומות שנבדקו לא הובילו לפתיחת חקירה
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
מממצאי הביקורת עולה כי הרוב המוחלט () 100% - 87%של הכתבות היזומות שהועברו למשטרה, לרשות המיסים או לרשות ניירות ערך, ואשר נבדק בביקורת, לא הוביל לפתיחת חקירה.
המסמך המקורי, עמ׳ 101 library.mevaker.gov.ilעמ' 101 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי הדוח, לא נפתחה חקירה ב-87% מ-60 הכתבות היזומות למשטרה שנבדקו, רשות המסים לא פתחה חקירה באף אחת מ-40 כתבות יזומות שקיבלה בשנים 2017 עד 2021, ורשות ניירות ערך פתחה הליך אכיפה אחד בעקבות 22 כתבות. ברוב הכתבות היזומות למשטרה, 85%, הרשות לא בדקה את האפקטיביות שלהן. הדוח מציין חשש שהמשאבים הרבים שהרשות משקיעה יורדים לטמיון, ולא הוברר אם הסיבה היא איכות הכתבות, אי-התאמתן לסדרי העדיפויות של הגופים או היעדר רצון שלהם לקדם חקירות.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור; אגף המחקר ברשות
- גוף נוסף
- משטרת ישראל, רשות המסים ורשות ניירות ערך, שמקבלות את הכתבות; פרקליט המדינה; משרד המשפטים, לבקרה התקופתית
מה הגוף אמר
לפי הדוח, המשטרה השיבה שפתיחת חקירה תלויה באיכות המידע ובהיקפו ובעיקר בתיעדוף משימות היחידה. לדעתה יש להפחית כתבות יזומות ולהעביר מידע משמעותי, ולשקול העברת משאבים לכתבות מענה. רשות ניירות ערך מסרה שתמשיך לשתף פעולה בבחינת צרכיה המבצעיים והחקירתיים ובהתאמת פעילות אגף המחקר אליהם (עמ' 101–102).
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לבחון, בשיתוף לקוחות המידע ופרקליטים מיומנים שימנה פרקליט המדינה, את הצרכים המבצעיים והחקירתיים של כל לקוח ולהתאים להם את פעילות אגף המחקר. מקור
- מבקר
לבחון את הצעת המשטרה להסיט משאבים מכתבות יזומות שאינן מניבות חקירה לכתבות מענה. מקור
- מבקר
שמשרד המשפטים יבצע בקרה תקופתית כדי לוודא שחל שיפור משמעותי. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
בחינה מתועדת של צורכי לקוחות המידע והתאמת פעילות אגף המחקר, נתונים על חקירות שנפתחו בעקבות כתבות יזומות, ודוח מעקב של המבקר.
הרשות לא שלחה כתבות יזומות על ישויות שעליהן הצטברו עשרות דיווחים
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
אף שבמקרים מסוימים התקבלו ברשל"ה עשרות דיווחים בלתי רגילים בגין בני אדם וחברות שחשודים בעבירות הלבנת הון ועבירות מקור, היא לא שלחה ללקוחות המידע כתבות יזומות בעניינם
המסמך המקורי, עמ׳ 105 library.mevaker.gov.ilעמ' 105 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי הדוח, ב-32 מקרים שנבדקו התקבלו ברשות עשרות דיווחים בלתי רגילים על אנשים וחברות שחשודים בהלבנת הון ובעבירות מקור, והיא לא שלחה עליהם כתבות יזומות. המידע הגיע ללקוחות המידע רק אחרי חודשים ארוכים ואף שנים, ורק בעקבות פנייה שלהם. כך, בכל 32 כתבות המענה לרשות המסים שהתבססו על עשרות דיווחים לא הופקה קודם לכן כתבה יזומה. הדוח קובע שהרשות לא מיצתה את פוטנציאל המידע שבידיה בהעברה יזומה.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- רשויות האכיפה והביטחון, בהן רשות המסים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שהיא פועלת בגישה מבוססת סיכון לפי תוכנית עבודה שנתית, ושהפעילות היזומה מבוססת על תפיסה סדורה של החשדה שבה היקף הדיווחים הוא רק פרמטר אחד. לדבריה, קריטריון כמותי מחייב יוביל להעברת היקף כתבות שגופי האכיפה אינם מסוגלים לטפל בו ולניצול לא יעיל של משאביה.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
להטמיע כלי ממוכן לניטור ולזיהוי של מצבורי דיווחים איכותיים על ישויות או ישויות קשורות. מקור
- מבקר
להעביר במקרים המתאימים את הדיווחים ללקוחות המידע באופן יזום, בסמוך להצטברות, ולתאם עם כל רשות אכיפה וביטחון את אופן ההעברה. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
כלי ממוכן לזיהוי מצבורי דיווחים שמשמש את הרשות, נתונים על כתבות יזומות בעקבות הצטברות, ודוח מעקב של המבקר.
95% מהמידע שבדיווחים הבלתי רגילים לא הועבר ללקוחות המידע
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
דהיינו 95%, מהמידע שבדיווחים הבלתי רגילים שהועברו לרשל"ה לא הועבר ללקוחות המידע.
המסמך המקורי, עמ׳ 107 library.mevaker.gov.ilעמ' 107 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
בשנים 2017 עד 2021 הוזנו למאגר 500,013 דיווחים בלתי רגילים, ומידע מ-24,278 מהם בלבד הועבר ללקוחות המידע או נכלל בכתבות. כלומר 95% מהמידע לא הועבר, וממצא דומה עלה לשנים 2015 עד 2021. לפי הדוח, מתעורר חשש שמיצוי לא מיטבי גורם לכך שדיווחים שעשויים לכלול חשדות אינם מאותרים ואינם מועברים, ולא נמצא שהרשות דירגה את הדיווחים באופן שמצדיק את אי-העברת רובם.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- הרגולטורים, כל אחד בתחום סמכותו
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שהוקמה כיחידה עצמאית במשרד המשפטים כדי לסנן ולהעביר לרשויות האכיפה מידע רק כשמתעורר חשד להלבנת הון או למימון טרור, מתוך הנחה שמשטר הדיווחים בישראל, הכולל דיווחים על פעולות בלתי רגילות ולא רק חשודות, מביא להצטברות מידע לגיטימי על אזרחים.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לזהות באופן ראשוני דיווחים בלתי רגילים שעולה מהם חשד, ולקבוע בהיוועצות עם לקוחות המידע קריטריונים לאיכות דיווח. מקור
- מבקר
לבחון, הרגולטורים והרשות, את תהליכי הדיווח והיקפם, לרבות מיקודם במגזרים שבסיכון גבוה לפי סקר הסיכונים הלאומי. מקור
- מבקר
לבחון קביעת חובת דיווח בלתי רגיל לכל המגזרים רק כשיש חשש לפעילות אסורה, כמו בתאגידים הבנקאיים. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
קריטריונים מתועדים לאיכות דיווח ולזיהוי ראשוני של חשד, החלטה על היקף חובת הדיווח הבלתי רגיל, ודוח מעקב של המבקר.
הרשות איישה רק אחת משתי המשרות שמומנו לה במוקד המשולב
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
נמצא כי שלא בהתאם להחלטת הממשלה, 4618נוהל המוקד המשולב ונוהל מועצת קרן החילוט, שמממנת את עלותן של שתי משרות לנציגי רשל"ה במוקד המשולב, רשל"ה איישה רק אחת מהן בדרך קבע על ידי הצבת עובד שזה גם עיסוקו היחיד.
המסמך המקורי, עמ׳ 112 library.mevaker.gov.ilעמ' 112 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
מועצת קרן החילוט מממנת שתי משרות לנציגי הרשות במוקד המשולב, בעלות של כ-300,000 ש"ח לשנה לכל משרה. לפי הדוח, מיולי 2016 ועד הביקורת ב-2022, בהחלטת ראש הרשות, אחת המשרות הועברה למטה הרשות, שלא בהתאם להחלטת הממשלה ולנהלים, ולכן פועל במוקד צוות אחד במקום שניים. בדוחות הביצוע למועצת קרן החילוט לשנים 2018 עד 2020 דיווחה הרשות שהשתמשה בתקציב לשתי משרות במוקד, ולא דיווחה על הסטת המשרה. המשטרה פנתה לראש הרשות ב-2019 בעניין, והמצב לא השתנה.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור; ראש הרשות
- גוף נוסף
- מועצת קרן החילוט, שמממנת את המשרות; משטרת ישראל, שותפה במוקד
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שפרסמה מכרז לתפקיד חוקר נוסף במוקד המשולב, ושנכון לאוקטובר 2022 היא בעיצומו של הליך גיוס.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לאייש את שתי המשרות שהוקצו לרשות במוקד המשולב בעובדים קבועים שזה עיסוקם היחיד, ולהקפיד על דיווחים מדויקים. מקור
- מבקר
שמועצת קרן החילוט תקיים מעקב כדי לוודא שהמשרות מאוישות לפי ההקצאות שאישרה ומימנה. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
איוש שתי המשרות במוקד המשולב, דוחות ביצוע מדויקים למועצת קרן החילוט, ודוח מעקב של המבקר.
הרשות מסווגת באופן גורף את כל כתבותיה ללקוחות בישראל בסיווג סודי ביותר
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
רשל"ה מסווגת את כלל הכתבות ללקוחות המידע בישראל, לרבות הכתבות הנוגעות לגופים שאינם שב"כ ומשטרה העוסקים בעניינים פליליים שאין להם היבטים ביטחוניים, בסיווג הביטחוני הגורף "סודי ביותר"
המסמך המקורי, עמ׳ 114 library.mevaker.gov.ilעמ' 114 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי הדוח, במועד הביקורת, שלא בהתאם לכללים ולעמדת השב"כ, הרשות סיווגה את כל הכתבות ללקוחות המידע בישראל בסיווג הביטחוני סודי ביותר, גם כתבות לגופים שעוסקים בעניינים פליליים בלי היבט ביטחוני וגם כשהמידע אינו מסווג ביטחונית. כתבות לרשויות מקבילות בחו"ל, שמבוססות על אותו סוג מידע, סווגו חסוי ביותר ונשלחו במכתב אלקטרוני מוצפן. הדוח מציין שהדבר משפיע על השימוש של לקוחות המידע במידע ופוגע בתרומת הרשות לרשויות האכיפה, ושוועדת בדיקה המליצה על כך כבר ב-2008. מערך הסייבר הלאומי ציין שהגורם המסווג הוא הרשות.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- השב"כ, שקבע את כללי הסיווג; מערך הסייבר הלאומי; לקוחות המידע, בהם רשות המסים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שהמידע בכתבות לחו"ל אינו זהה למידע בכתבות ללקוחות בישראל, אלא מתומצת ומתורגם.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לגבש, יחד עם השב"כ, מערך הסייבר הלאומי ולקוחות המידע, מתווה להעברת מידע שאינו מסווג ביטחונית בסיווג התואם את רגישותו בפועל. מקור
- מבקר
לסווג באופן פרטני ולא גורף כתבות שמבוססות על דיווחים שאינם מסווגים ביטחונית. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
מתווה סיווג מעודכן שאושר עם השב"כ ומערך הסייבר הלאומי, וכתבות שמסווגות לפי רגישות המידע, ודוח מעקב של המבקר.
הרשות אינה אוספת נתונים סדורים ואינה מודדת בעקביות את אפקטיביות כתבותיה
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
אי-עמידה ביעדי זמני טיפול שנקבעו בנוהלי רשל"ה; אי-קביעת יעדים של זמני טיפול לגבי כתבות רשות המיסים; אי-איסוף נתונים באופן סדור כדי לבצע ניטור ומעקב בעניין פעילות אגף האיסוף ואגף המחקר
המסמך המקורי, עמ׳ 119 library.mevaker.gov.ilעמ' 119 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי הדוח, הרשות אינה עומדת ביעדי זמני הטיפול שבנוהליה, לא קבעה יעדי זמן לכתבות לרשות המסים, אינה אוספת נתונים באופן סדור לניטור פעילות אגף האיסוף ואגף המחקר, ואינה מודדת בעקביות את אפקטיביות כתבותיה. הדוח קובע ששינוי משמעותי בתפקוד הרשות מחייב יעדים מדידים לפעילויות הליבה, מדידה ומעקב שוטף והפקת לקחים, ודפוס עבודה שבו מידע משמעותי מטופל בתוך זמן קצר. לפי הדוח, האחריות לפעולתה התקינה של הרשות מוטלת על שר המשפטים, מנכ"ל משרד המשפטים וראש הרשות.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- ראש הרשות; מנכ"ל משרד המשפטים
- ביצוע
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- היועצת המשפטית לממשלה, יו"ר צוות-העל; גורמי החקירה והתביעה
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שיש כתבות שזמני הטיפול בהן אינם תלויים רק בה, ושהיקף העבירות שהמשטרה חוקרת רחב בהרבה משל רשות המסים, ולכן שונה שיעור הכתבות היזומות לכל אחת. לדבריה, חלק מהיעדים מועבר לכוחות משימה ולצוותי חקירה משותפים שרשות המסים חברה בהם.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לשקול, היועצת המשפטית לממשלה ומנכ"ל משרד המשפטים, צעדים לקביעת יעדים לפעילות האיסוף והמחקר של הרשות ולמדידת האפקטיביות מולם. מקור
- מבקר
להגדיר את היעדים ותהליכי העבודה בשיתוף גורמי החקירה והתביעה, בדגש על תחומים בסיכון גבוה. מקור
- מבקר
להטמיע יעדים מדידים לפעילויות הליבה, מדידה ומעקב שוטף אחר הביצועים והפקת לקחים. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
יעדים מדידים מפורסמים לפעילות הליבה של הרשות ודיווח על מדידתם, ודוח מעקב של המבקר.
ב-29 תיקים שנבדקו הוערכה תרומת המידע של הרשות כנמוכה
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
נמצא אפוא כי ביחס ל 29-תיקים שבדק משרד מבקר המדינה הוערך שהמידע שהעבירה רשל"ה תרם תרומה נמוכה בהיבט של תפיסות נכסים חדשים ובהיבט של ביסוס תשתית עובדתית חדשה לעבירה.
המסמך המקורי, עמ׳ 129 library.mevaker.gov.ilעמ' 129 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
המבקר ערך סקר בין פרקליטים על 26 תיקים פליליים עם תפיסות רכוש לפי חוק איסור הלבנת הון ב-2020 ועל 3 תיקי טרור מהשנים 2018 עד 2021. ב-7 תיקים, עם תפיסות של כ-20 מיליון ש"ח, לא הייתה אף כתבה של הרשות, וב-12 מ-19 התיקים שהיו בהם כתבות הוערכה תרומתן לביסוס תשתית עובדתית חדשה באפס. רק בתיקים שבהם נתפסו כ-8 מיליון ש"ח מתוך כ-144 מיליון ש"ח הביא המידע לתוצאה אפקטיבית, ובתיקי הטרור התרומה הוערכה נמוכה. הדוח מבהיר שלא נבדק אם התרומה הנמוכה נעוצה ברשות או בגורמים אחרים במערך האכיפה, ושלא נמצאה הערכת אפקטיביות של מכלול פעילות האכיפה.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- היועצת המשפטית לממשלה; מנכ"ל משרד המשפטים
- ביצוע
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- פרקליטות המדינה ורשויות האכיפה; הגופים המדווחים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה בנובמבר 2022 שהיא תומכת בהמלצה לבחון את אפקטיביות השימוש בכתבותיה ואת תרומת המידע שבידיה לאכיפה הכלכלית ולמאבק בטרור, ושהיא פועלת זמן רב לשפר את המשובים מצרכני המידע. לדבריה, לפי מתודולוגיית ה-FATF, הבדיקה של אפקטיביות השימוש במידע הפיננסי נעשית מול גופי החקירה.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
שהיועצת המשפטית לממשלה, בשיתוף מנכ"ל משרד המשפטים, תניע בחינה של אפקטיביות משטר הדיווחים ופעילות הרשות ותרומתם לאכיפה הכלכלית ולמאבק בטרור. מקור
- מבקר
לשקול שהבחינה תיעשה בפורום ייעודי של מנכ"ל משרד המשפטים, היועצת המשפטית לממשלה, פרקליט המדינה, ראש הרשות וגורמים נוספים. מקור
- מבקר
לבחון לפי הממצאים צעדים לשיפור ניכר של תרומת המידע שהרשות מעבירה לגופי האכיפה והביטחון. מקור
- מבקר
שהגורמים המוסמכים יבחנו את תרומת הכתבות בתיקי טרור ויקבעו יעדים להגדלת תרומתה למאבק במימון טרור. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
בחינה מתועדת של אפקטיביות משטר הדיווחים ופעילות הרשות בהובלת היועצת המשפטית לממשלה, ודוח מעקב של המבקר.
דיווחי הרשות לכנסת ולציבור אינם משקפים את אפקטיביות פעילותה
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,317
עוד נמצא כי החל משנת 2019קיים פער מהותי בין הדיווח של רשל"ה לציבור במסגרת הדוח השנתי על שיעור הכתבות היזומות לבין שיעורן בפועל.
המסמך המקורי, עמ׳ 120 library.mevaker.gov.ilעמ' 120 בקובץ ה-PDF; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור - הטיפול במידע המגלם חשש להלבנת הון ומימון טרור
עיקרי הדברים
לפי הדוח, הדיווחים הכמותיים של הרשות לכנסת ולציבור מבוססים על שיעור השינוי השנתי בפעילותה ולא על מדדי עמידה בלוחות זמנים, והדוח השנתי לוועדת החוקה, חוק ומשפט בשנים 2016 עד 2021 הופק לפי פרמטרים שונים. מ-2019 יש פער מהותי בין שיעור הכתבות היזומות שדווח לבין שיעורן בפועל. בדוח השנתי ל-2020 דווח על 30%, ולפי בסיס הנתונים של הרשות השיעור היה 11.54%. לפי הדוח, המצב אינו מאפשר בקרה ציבורית או פרלמנטרית על פעילות הרשות, והדיווחים לא שפכו אור על הפערים התפקודיים בעבודתה.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- ועדת החוקה, חוק ומשפט של הכנסת, שמקבלת את הדיווחים; הנהלת משרד המשפטים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שבביקורת ה-FATF בישראל נמסר לה בעל פה שיש להפריד בין מענה ישיר לבקשה לבין כתבות נוספות שמועברות אחריו על סמך מידע חדש, שיסווגו כיזומות, ולכן שונה אופן הצגת הנתונים בדוחות השנתיים. לדבריה, אין מניעה חוקית לספור אחרת, אך מאחר שעליה לדווח ל-FATF לפי הנחיותיו, הוחלט לספור כך לכל הצרכים הסטטיסטיים.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
להבהיר את אופן חישוב הנתונים המוצגים לציבור כך שישקפו במדויק את טיבה וסוגה של הפעילות. מקור
- מבקר
לקבוע סטנדרט לדיווחי הרשות, עם הגדרה של רזולוציית המידע ותדירותו. מקור
- מבקר
לבחון דרכים לשיפור הדיווחים של הרשות לכנסת ולציבור כדי לשקף את אפקטיביות פעולתה. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
דוח שנתי של הרשות שמבהיר את אופן החישוב וכולל מדדי זמנים ואפקטיביות, סטנדרט דיווח מוגדר, ודוח מעקב של המבקר.
משטר איסור הלבנת הון בישראלדוח שנתי של מבקר המדינה - מאי 20227
בשנים 2018 עד 2021 הרשות העבירה דוחות סטטיסטיים רק למחצית הרגולטורים
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,611
נמצא כי אף שהמידע הסטטיסטי הרוחבי הוא המידע היחיד שרשל"ה מעבירה כיום לרגולטורים במישרין לצורך ביקורת, הוא הועבר בין ינואר 2018ועד אוקטובר, 2021ל- 50%מהרגולטורים ולא בכל שנה.
המסמך המקורי, עמ׳ 43 library.mevaker.gov.ilעמ' 43 בקובץ ה-PDF; משטר איסור הלבנת הון בישראל
עיקרי הדברים
בין ינואר 2018 לאוקטובר 2021 העבירה הרשות דוחות סטטיסטיים רוחביים רק למחצית הרגולטורים ולא בכל שנה, אף שזה המידע היחיד שהיא מעבירה להם במישרין לצורך ביקורת. שלושה מששת הרגולטורים לא קיבלו דוח כזה, ובתוכנית העבודה ל-2021 תכננה הרשות דוחות רק למחצית מהם. לפי הדוח, הדיווחים שבידי הרשות עשויים לאפשר ניתוח גם של מגזרים שמהם מגיעים מעט דיווחים או שאין בהם חובת דיווח.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- הרגולטורים שמקבלים את הדוחות, בהם רשות שוק ההון והמפקח על הבנקים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שהיא מתעדפת את הדוחות גם לפי שיתוף הפעולה של כל רגולטור ושימושו במידע, ונותנת עדיפות נמוכה יותר כשאין משוב משמעותי. לדבריה, במגזר הסוחרים באבנים יקרות לא דווח עד כה אף דיווח בלתי רגיל, נותני שירות עסקי אינם חייבים בדיווח, ובנק הדואר הוא המפוקח היחיד של משרד התקשורת. עוד השיבה שהיא פועלת בגישה מבוססת סיכון ומתמקדת בנותני שירותים פיננסיים, ושבידי הרגולטור די מידע לביקורת מבוססת סיכון.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
להעביר דוחות סטטיסטיים עיתיים ועדכניים לכל הרגולטורים. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
דוחות סטטיסטיים שהרשות מעבירה לכל הרגולטורים מדי תקופה, או דוח מעקב של המבקר שבודק זאת.
בשנים 2018 עד 2020 הרשות יזמה ארבע העברות מידע לרגולטורים דרך המשטרה
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,611
נמצא כי אף שבידי רשל"ה להעביר מידע מודיעיני למשטרה ולהמליץ למשטרה כי תעבירו לרגולטורים בהתאם לסמכותה, היא יזמה העברות אלו בצירוף המלצה, בשנים - 2018 2020ארבע פעמים בלבד
המסמך המקורי, עמ׳ 44 library.mevaker.gov.ilעמ' 44 בקובץ ה-PDF; משטר איסור הלבנת הון בישראל
עיקרי הדברים
הרשות מוסמכת להעביר מידע מודיעיני למשטרה ולהמליץ שהמשטרה תעביר אותו לרגולטורים. בשנים 2018 עד 2020 היא יזמה העברות כאלה ארבע פעמים בלבד, ושני שלישים מהרגולטורים לא קיבלו ממנה בדרך זו שום מידע. לפי הדוח, מידע כזה עשוי לסייע לרגולטורים לבצע ביקורת בגישה מבוססת סיכון.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- משטרת ישראל, שדרכה עובר המידע לרגולטורים; הרגולטורים
הצעדים הבאים
- מבקר
עד להסדרת העברת המידע במישרין, להעביר למשטרה במקרים המתאימים מידע עדכני עם המלצה להעבירו לכל הרגולטורים לפי תקנות העבירות הנוספות. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
נתונים על העברות מידע מהרשות למשטרה עם המלצה להעבירו לרגולטורים, או דוח מעקב של המבקר.
המבקר המליץ שהרשות תבחן טיוב המשובים לגופים המדווחים
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,611
למרות פעולתה של רשל"ה לעריכת משובים לגופים מדווחים, עולות טענות מגופים המייצגים גופים מדווחים, בדבר היעדר משוב מספק לגופים המדווחים באופן יזום על אודות איכות הדיווחים המתקבלים.
המסמך המקורי, עמ׳ 50 library.mevaker.gov.ilעמ' 50 בקובץ ה-PDF; משטר איסור הלבנת הון בישראל
עיקרי הדברים
לפי הדוח, למרות המשובים שהרשות עורכת, גופים המייצגים את הגופים המדווחים טוענים שאין משוב יזום מספק על איכות הדיווחים. איכות התוצר המודיעיני של הרשות תלויה בהעברת הדיווחים, בתכולתם, באיכותם ובמועדם. הדוח מציין שגם היעדר ביקורת מקיפה של הרגולטורים בתחום הדיווחים עלול לפגום באיכות תוצרי המודיעין של הרשות.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- הרגולטורים, כל אחד בתחום סמכותו
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שהיא מקיימת מפגשי משוב לגופים המדווחים באופן שוטף, יזום ומבוסס סיכון, ושבשלוש השנים האחרונות קוימו עשרות מפגשים. לדבריה, עותק מהמצגות מועבר בדרך כלל גם לרגולטור, ואי אפשר לקיים שיחת משוב תקופתית לכל אחד מאלפי הגופים המדווחים.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לבחון, בתיאום עם הרגולטורים, את הצורך בטיוב המשובים לגופים המדווחים לשם הבטחת איכות הדיווחים הבלתי רגילים. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
תוכנית משובים מעודכנת לגופים המדווחים, או דוח מעקב של המבקר.
ריבוי הצווים המגזריים והשונות ביניהם עלולים לפגוע באחידות הרגולציה
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,611
נמצא כי ריבוי הצווים שנכנסו לתוקפם בהדרגה במשך כ 20-שנים, השונות בין הצווים והשונות בפרשנות שנתנו להם הרגולטורים יש בהם כדי לפגוע באחידות הרגולציה של המשטר
המסמך המקורי, עמ׳ 55 library.mevaker.gov.ilעמ' 55 בקובץ ה-PDF; משטר איסור הלבנת הון בישראל
עיקרי הדברים
לפי הדוח, ריבוי הצווים שנכנסו לתוקף בהדרגה במשך כ-20 שנה, השונות ביניהם והשונות בפרשנות שנתנו להם הרגולטורים עלולים ליצור פערים בין מגזרים בלי הצדקה, אם השונות אינה מבוססת על הערכת סיכונים סדורה. השונות עלולה ליצור נקודות תורפה שינוצלו להלבנת הון ולפגוע בשוויון בין הגופים המפוקחים. הדוח מציין שהמצב אינו עולה בקנה אחד עם החלטת הממשלה בדבר רגולציה חכמה.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- משרד המשפטים
- ביצוע
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור ומחלקת ייעוץ וחקיקה במשרד המשפטים, שלפי תשובתן יזמו צו אחיד לכלל המגזרים
- גוף נוסף
- הרגולטורים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה בינואר 2022 שיש פערים בחובות מהותיות בין הצווים, כמו החובה לדווח על פעולות רגילות ובלתי רגילות והחובה לזהות לקוחות מזדמנים מהשקל הראשון. הרשות ומחלקת ייעוץ וחקיקה במשרד המשפטים השיבו שמינואר 2019 יזמו צו אחיד לכלל המגזרים. לפי הרשות, טיוטת הצו האחיד הופצה להערות הגופים המדווחים, ומתנהלים הליך הערכת השפעות רגולציה ודיונים בין-משרדיים.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
להמשיך לפעול במשותף, משרד המשפטים, הרגולטורים והרשות, לקידום רגולציה שוויונית בגישה מבוססת סיכון שמונעת פערי רגולציה לא נחוצים בין מגזרים דומים. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
צו אחיד לכלל המגזרים שנכנס לתוקף, ודוח מעקב של המבקר.
רשימת התפקידים של אישי ציבור מקומיים אינה מפורטת דייה
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,611
רשימת התפקידים הקבועה בצווים או בחוזרים מגזריים, בנוגע לאישי ציבור מקומיים, אינה מפורטת דייה וכוללת גם מונחים שאינם חד-משמעיים ונתונים לפרשנות
המסמך המקורי, עמ׳ 67 library.mevaker.gov.ilעמ' 67 בקובץ ה-PDF; משטר איסור הלבנת הון בישראל
עיקרי הדברים
לפי הדוח, רשימת התפקידים בצווים ובחוזרים המגזריים לעניין אישי ציבור מקומיים אינה מפורטת דייה וכוללת מונחים שאינם חד-משמעיים, ולכן הגופים המפוקחים מתקשים לזהות את כלל אישי הציבור וליישם לגביהם את חובותיהם. גם הרשימה בטיוטת הצו האחיד עמומה בחלקה. הדוח מציין שהדבר אינו עולה בקנה אחד עם החלטת הממשלה שלפיה רגולציה צריכה להיות ודאית ובהירה.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- משרד המשפטים
- ביצוע
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- כלל הרגולטורים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שככל שידוע לה מעולם לא הוטל עיצום כספי על גוף מפוקח בשל טעות בהגדרת איש ציבור, ושההגדרה בטיוטת הצו האחיד מפורטת יותר ומופיעה גם בחוזרים העדכניים של רשות שוק ההון. לדבריה, פרסום רשימה שמית של אנשי ציבור מקומיים אינו ישים ואינו הפרקטיקה המקובלת במדינות אחרות.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
להמשיך לקדם קביעת רשימת תפקידים מפורטת שתגדיר לגופים המפוקחים מיהם אישי הציבור המקומיים. מקור
- מבקר
לבחון מתודולוגיה חלופית שלפיה האחריות לקביעת הרשימה תוטל על הרגולטור ולא על המגזר הפרטי. מקור
- מבקר
לבצע את הבחינה בשיתוף הציבור, ובייחוד הגופים במגזרים המושפעים. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
רשימת תפקידים מפורטת של אישי ציבור מקומיים בצו או בחוזר מחייב, ודוח מעקב של המבקר.
נותני שירות עסקי אינם חייבים לדווח לרשות על פעילות בלתי רגילה
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,611
בצו החל על נותני שירותי עסקי, אין חובה להעביר לרשל"ה דיווח על פעילות בלתי רגילה, ובצווים האחרים חובה זו קיימת
המסמך המקורי, עמ׳ 6 library.mevaker.gov.ilעמ' 6 בקובץ ה-PDF; משטר איסור הלבנת הון בישראל
עיקרי הדברים
לפי הדוח, בצו החל על נותני שירות עסקי (נש"עים) אין חובה לדווח לרשות על פעילות בלתי רגילה, ובצווים האחרים חובה זו קיימת. דיווחים וולונטריים מגורמים שאינם חייבים לדווח אינם מוסדרים בהנחיות הדיווח של הרשות, ולכן אינם מכילים את כל המידע הרלוונטי ולא מופקת מהם מרב התועלת. הדוח מציין גם את היעדר המידע הרלוונטי בידי הממונה על הנש"עים ואת השפעתו על הפיקוח.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- משרד המשפטים; הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- הממונה על נותני שירות עסקי; צוות-העל שפועל מכוח החלטת ממשלה
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שאם יש פרטי זיהוי בדיווח וולונטרי, אין קושי להזין אותם במאגר המידע.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לבחון מחדש, משרד המשפטים והרשות, את הפער בין מגזר הנש"עים לשאר המגזרים ואת השפעת הפטור מדיווח על שלמות מאגר המידע, ולגבש דרכי פעולה. מקור
- מבקר
שצוות-העל יבחן את השלכות היעדר המידע בידי הממונה על הנש"עים וימליץ על הסדרת העברת המידע הנדרש אליו. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
תיקון לצו החל על נותני שירות עסקי או החלטה מנומקת בעניין חובת הדיווח, הנחיות דיווח לדיווחים וולונטריים, ודוח מעקב של המבקר.
רק חלק קטן מהמידע החיוני עובר בין הרשות לרגולטורים
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,611
ומנגד בידי הרגולטורים קיים מידע אשר יש בו כדי להעשיר ולטייב את מאגר המידע של רשל"ה, אך בפועל רק חלק קטן מהמידע החיוני מועבר בין הגורמים השונים
המסמך המקורי, עמ׳ 113 library.mevaker.gov.ilעמ' 113 בקובץ ה-PDF; משטר איסור הלבנת הון בישראל
עיקרי הדברים
לפי הדוח, ברשות יש מידע עדכני ועשיר שיכול לסייע לרגולטורים, ובידי הרגולטורים יש מידע שיכול להעשיר את מאגר הרשות, אך בפועל רק חלק קטן מהמידע החיוני עובר ביניהם. הרשות אינה חשופה למלוא המידע שאספו הרגולטורים, אף שהוא עשוי לתרום להעשרת המאגר ולמחקר דפוסי הלבנת הון במגזרים השונים.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- משרד המשפטים
- ביצוע
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור
- גוף נוסף
- המפקח על הבנקים, רשות ניירות ערך, משרד התקשורת, רשות שוק ההון, הממונה על נותני שירות עסקי והמפקח על היהלומים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה שלרגולטורים יש גישה למידע רב שהם מקבלים מהגופים הפיננסיים, ושתקנות העברת המידע לרגולטורים ייתנו בעתיד מענה לבקשות פרטניות.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לבחון, משרד המשפטים בשיתוף הרשות והרגולטורים, דרכים לשיתוף מידע ביניהם ולמשוב אפקטיבי על המידע שהרשות שולחת. מקור
- מבקר
לגבש תוכנית תקופתית משותפת מבוססת סיכונים לשיתוף הדדי במידע, בהתאם להמלצות ה-FATF. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
תוכנית משותפת ומתועדת לשיתוף מידע בין הרשות לרגולטורים, ודוח מעקב של המבקר.
בנקאות דיגיטליתדוח שנתי של מבקר המדינה - נובמבר 20221
נדרשת בחינה משותפת של חסמים לכניסת בנקים דיגיטליים זרים
המקור
- מי התריע
- מבקר המדינה
- תאריך
- ימים מאז ההתרעה
- 1,409
יבחן בשיתוף המאסדרים הרלוונטיים, הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור והבנקים הדיגיטליים הזרים, את החסמים הרגולטוריים המונעים את כניסתם של האחרונים לישראל ואת הדרכים להפחתם
המסמך המקורי, עמ׳ 43 library.mevaker.gov.ilעמ' 43 בקובץ ה-PDF; בנקאות דיגיטלית
עיקרי הדברים
המבקר המליץ שהפיקוח על הבנקים ימשיך לפעול להסרת חסמים להקמת בנקים דיגיטליים חדשים, ויבחן עם המאסדרים הרלוונטיים, עם הרשות ועם הבנקים הדיגיטליים הזרים את החסמים הרגולטוריים שמונעים את כניסתם לישראל ואת הדרכים להפחתתם. לפי הדוח, המטרה היא הרחבת התחרות בשוק המקומי.
מי אחראי לפי הרשומה
- שר אחראי
- שר המשפטים
- אחריות מקצועית
- הפיקוח על הבנקים בבנק ישראל, שמוביל את הבחינה
- ביצוע
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, שותפה לבחינה
- גוף נוסף
- המאסדרים הרלוונטיים; הבנקים הדיגיטליים הזרים
מה הגוף אמר
לפי הדוח, הרשות השיבה ב-10.5.22 שתשמח לשתף פעולה עם הפיקוח על הבנקים בבחינה משותפת של הנושא ובקידום הרחבת התחרות.
כפי שנמסר במקור. דברי הגוף על עצמו אינם נספרים כראיה לתיקון.
הצעדים הבאים
- מבקר
לבחון, הפיקוח על הבנקים בשיתוף הרשות והמאסדרים הרלוונטיים, את החסמים הרגולטוריים לכניסת בנקים דיגיטליים זרים לישראל ואת הדרכים להפחתתם. מקור
מה יוכיח שהנושא טופל
בחינה משותפת מתועדת של החסמים, שינויים בהנחיות שמאפשרים כניסת בנקים דיגיטליים זרים, ודוח מעקב של המבקר.
אין התרעה שמתאימה לבחירה.